券商系统频宕机 投资者保护底线要守住

• 2022-05-17 08:47:27 来源：财联社

5月16日上午股市交易期间，招商、华西两家券商交易系统宕机被用户投诉，因当日股市成交量并不大且近期券商交易系统问题频出，引发业内广泛关注。

这不是一个新问题，根据投保基金5月15日发布的《证券公司投资者保护状况评价报告(2022)》，2021年度因交易系统稳定性问题被投诉的证券公司有79家。这次出问题的招商证券，就在两个月前出现交易系统故障，还被深圳证监局认定为网络安全事件，称其存在变更管理不完善，应急处置不及时、不到位等问题，并决定对招商证券采取责令改正的行政监管措施。

券商系统为何频频宕机？从过往案例看，瞬时流量过大和技术人员的操作失误出现偏多。如2015年牛市高潮时，沪深两市一天的交易量超过两万亿，当时就有数家券商交易系统出现短暂宕机。至于技术人员的疏忽，去年5月首创证券发生集中交易系统部分中断，影响交易时间合计约20分钟，事后发现有关人员在应急处置过程中删除相关日志及数据库信息，且未进行备份。

应该讲，这些问题均有解决之道。瞬间流量过大冲击系统稳定，可通过系统的扩容与更新来解决，2015年牛市期间股市成交量过大导致多次过载宕机事件后，系统容量不足得到券商的重视，相关系统故障此后也很少发生。至于技术人员的疏忽，则主要是个内部管理问题，只有加大网络安全事故惩治、设置主备岗等举措来优化内部管理，才能全力避免相关事件发生。

对券商而言，交易系统稳定性不佳不只是技术层面的问题。交易系统是券商与客户互动的主界面，这一入口问题频发直接影响公司声誉。这应该引起各家券商的高度重视，并采取实际行动改正。

券商系统频繁宕机，首先关系到投资者权益保护。因为交易系统一旦出现故障，投资者的正常交易就不能进行。而从交易佣金角度去看，投资者在证券公司开户交易，后者提供服务并收取佣金。因此不管是何种原因，券商均有义务防止系统在交易时段宕机，保障投资者能够正常交易，这是底线也是最基本的要求。

其次，此类问题频发也从反映出不少券商信息化转型投入不够，或者内部信息安全管理机制存在重大漏洞，这是值得警醒的。券商APP端交易已经成为信息化时代的绝对主流。然而数据显示，近年券商信息技术投入逐年增加，但与银行相比，投入的整体规模仍有较大进步空间。一些案例更显示，不少券商在内部信息安全管理机制上是不严谨的。

最后在制度层面，相应的处罚和投资者的索赔不能再高高举起又轻轻放下。目前看，此类问题事后主要是当地证监局出一个情况通报，少有实质性处罚；后者则因举证因果关系困难，投资者维权并不容易。未来，这两个问题都应该有所改观，只有加大对券商系统故障涉及网络安全事件的打击力度，才能让犯错者付出代价遏制再犯。

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