全球快资讯丨中证协调研券业数字化转型报名截止 各有哪些特色案例上报？提前剧透调研答案

• 2022-08-24 21:51:03 来源：财联社

随着金融科技的快速发展，数字化转型已然成为行业高质量发展的关键驱动力，也是各大券商的必答命题。财联社记者注意到，中证协日前向行业开展调研，了解各大券商数字化转型工作情况，券商需在8月20日前完成信息报送工作。据记者多方了解，在截止日期前，券商按照协会要求陆续完成了报送工作。

此次向中证协上报的信息主要是各券商截至今年6月30日的数字化转型工作进展及成果，中证协重点关注数字化如何赋能公司的具体业务及经营管理。根据财联社记者所掌握的情况来看，近年来，券商在数字化转型方面的侧重点不同，赋能领域也有差异，但整体内容非常丰富。值得一提的是，券商数字化转型的过程中，结合了自身特色的同时，也体现了对行业未来发展的前瞻性思考。

(资料图片)

某华南地区头部券商表示，公司长期以来重视数字化转型，为此进行了大量的人力及财力投入，也时刻总结经验，这次上报的信息是公司经验的高度总结；但也有部分中小型券商表示，公司在数字化方面的经验有限，成果不及头部券商突出，上报案例信息不多。

据了解，此次中证协调研工作的结果将用在其组织编写的《证券公司数字化转型实践报告及典型案例》之中，展现券商在数字化转型实践方面的优秀成果、好经验、典型案例等。调研结束后，中证协下一步还将组织评审优秀案例，开展优秀案例宣讲和行业培训，向行业推广学习，并向监管部门报送成果。

不少券商表示，公司信息技术部门筹备十分认真，但数字化内容并不多，期待学习同行的优秀案例。一家华北地区央企券商也表示，将在后续认真学习行业的数字化转型做法，结合自身的实际情况，开展后续的创新工作。不过在其看来，数字化转型的过程中，券商保持自身特色也很关键。

可以说，此次券商向中证协上报的数字化转型情况凝聚着各公司的思考与智慧，行业有望在不久以后看到券商分享的转型经验，顺利“偷师”。记者获悉，《证券公司数字化转型实践报告及典型案例》报告计划在2022 金融街论坛年会期间发布。

券商数字化转型各有千秋，更多契合自身业务优势

财联社记者注意到，券商在数字化转型的过程中找到了自己的特色，并将其上报至中证协，这也符合中证协此次的调研目的。

除了关心券商在数字化转型时资金、人力资源等方面的投入情况，重心更是聚焦到了数字化赋能券商业务上。据了解，投行、财富管理、资管、机构、合规风控等等业务条线的赋能情况都在填写的要求范围内。

招商证券在数字化转型的过程中，逐步拥有了自己的特色与亮点，包括力推产品经理制，打通业务与技术的“最后一公里”。还有加强中台建设，夯实云原生技术底座，实现稳敏合一。响应中证协行业数字化调研，招商证券上报了多个数字化典型案例，涉及数智投行业务、数智托管业务、研究数字化、数字员工助手等等。

国泰君安此次上报案例也很丰富，涉及包括自营、投行、经纪等多项业务，还有数字职场、合规风控、算法交易、基金销售等众多领域。

财联社记者注意到，数字化转型方面，国泰君安结合公司“三个三年三步走”战略路径构想，借助专业的数字化转型评估框架，从愿景引领、仿生应用、能力支撑、组织保障四个层面，客户、业务、管理等九个领域，综合评估、识别优势和不足，在业内首次清晰地、成体系地提出了打造“SMART投行”的全面数字化转型愿景。

中金公司的信息技术投入主要是财富管理和机构业务、云(以私有云为主)等基础设施，并且涉及极速交易系统。今年该公司面向专精特新中小企业的“中金火炬”云平台已顺利上线。

国信证券数字化转型主要成效体现在人工智能平台建设、“风险管理平台建设、”数字员工管理中心建设以及研发效能赋能平台大幅提升研发效率。其中，人工智能平台建成后取得诸多成效：

AI 基金推荐，基金购买率提升数倍；

AI一折基金促销，折扣基金购买率提升显著；

AI精准识别客户，有效提升户转化成功率；

投行银行流水智能分析，累计识别几十万条流水，审查金额数百亿，节约投行人员99%的流水处理时间；

投行文档智能审核，自动审核500+文档/年，审核人力成本节约显著；

固收文档智能撰写，节省业务人员70%的工作量；

智能客户交易监控，累计减少数亿条预警条数，节省大量人力成本。

深耕区域的地方券商在数字化转型方面也十分突出。

湘财证券的数字化转型经验体现在公司在“湘管家”数字化管理及赋能平台方面，还有数智监控中心领导驾驶舱、数字员工、数字运营方面。其中，“湘管家”数字化管理及赋能平台是该券商纯自研系统，也是湘财证券自主研发的首个员工赋能平台，其全力推动湘财证券的数字化转型。

山西证券是券商中为数不多有科技子牌照的券商，该券商2021年信息技术投入总额近 2亿元，近三年数字化转型整体投入快速增长，目前IT人员超过200人。在数字化转型的突出特色方面，该券商发挥在债券领域的业内优势，持续探索债券投顾业务数字化转型，独立自主研发了债券类投顾系统，此次上报给中证协也是聚焦该领域成果。

广发证券也有独有的技术方案。据记者了解，在区块链方面，广发证券研发的基于区块链技术的资产证券化平台，是行业首个实际业务落地的区块链应用，并获得行业资产证券化领域的首个国家专利授权。

广发证券积极探索和丰富区块链的业务应用场景，其NBOP系统联合区块链存证中台系统对接上证链，实现专业投资者评定业务办理流程上链，为广发证券区块链存证中台第一个落地的业务应用场景，并获得广州区块链产业协会颁发的2021区块链创新应用杰出案例奖。

近期，广发证券还推出了基于OpenCV及区块链中台的数字藏品NFT解决方案，发布业内首个自主区块链数字藏品，并提供了千人千面的数字藏品定制功能，极大满足客户个性化需求。

据了解，中证协此次调研工作也十分重视乡村振兴，适老化与无障碍服务等情况。记者注意到，国泰君安全程参与行业适老化规范起草工作，积极推进君弘APP上线适老化改造，目前也收获了一定经验，并汇成信息上报。

丰富的数字化转型“叙事”，有文化竞赛，也有动员DIY

数字化转型除了技术上的提升，券商在文化软实力方面上面，也下足了功夫，为数字化转型注入精神动能。

财联社记者注意到，就在中证协组织调研前夕，西部证券还组织开展了该公司“第一届数字员工创新大赛”，旨在打造一场开放融合、激发创新、面向公司全体员工的创新竞赛活动。

据了解，“数字员工”的底层技术——RPA，是机器人流程自动化的简称，作为一种新兴的数字化工具，RPA能够全天24小时无休止工作，帮助业务人员高效完成重复化、标准化的工作，优化客户体验，提质增效。该赛事围绕“数字员工”人才的发掘、储备以及深化“数字员工”项目而展开，充分展现该公司“和合文化”引领下的“和聚力·合创富”的文化理念倡导。

平安证券凭借自身领航科技平台也提升了公司的内外凝聚力。

2015年1月，平安证券领航科技平台1.0版本问世，到目前已迭代至领航6.0的版本。通过交易系统的建设，平安证券不断打磨、完善领航科技平台，并逐步推广到不同的业务部门。

平安证券在领航科技平台上打造了创新的跨域核心架构，让每个业务系统能够独立开发部署和运维，又基于统一的科技架构创建，使所有业务系统可以通过统一的领航通讯技术互联互通。为了有效支持跨域技术，平安证券也将其微服务体系建立在容器化的云平台之上，充分发挥了云平台的弹性扩展和高可用功能。

为了让业务部门充分参与到IT技术的开发过程中，平安证券提出通过DIY，让员工能够自己动手快速开发应用功能或分析功能，为此，平安证券的领航微卡片体系应运而生。据了解，该体系可将所有的业务应用系统用户界面切成一个个可独立运行、可分享的小卡片，同时提供微卡片建设工具，让开发人员和业务人员，利用后端的微服务和数据中台，通过拖、拉、拽的模式，快速打造他们所需的业务界面。再通过领航微卡片中心，分享给其他应用和用户。截至目前，平安证券所有的领航业务系统都采用了领航微卡片技术，有些业务系统20%微卡片是由业务部门人员提供的。

记者注意到，国信证券也以创新文化为引擎，凝神推动数字化转型，该券商持续打造公司数字化主动创新文化，开展创新大赛、成果推广、树标立范等多种形式的活动营造数字化创新文化氛围。

全员开展数字化转型，头部券商转型成效更为突出

数据显示，财联社记者注意到，数字化转型虽然是行业共同趋势，但囿于自身体量、队伍建设、技术水平、战略布局多因素，目前头部券商更为突出，通过信息技术投入的多少便可见端倪。

数据显示，2021年，全行业共有十家券商的IT投入超过10亿元，20家超过5亿元，41家超过2亿元。105家券商的IT投入金额平均为3.22亿元，中位数为1.38亿元，这意味着，金融科技的布局是不分头部和中小券商，这是全行业的重点布局赛道。但聚焦IT投入前十的券商，基本都是头部券商，他们IT投入总额为142.72亿元，占全行业的42.12%，这又表现出头部券商的大手笔，成效明显。

这十家券商分别是华泰证券(23.38亿元)、中金公司(18.56亿元)、中信证券(17.37亿元)、国泰君安(15.36亿元)、招商证券(12.78亿元)、海通证券(12.09亿元)、中信建投(11.64亿元)、广发证券(10.74亿元)、银河证券(10.69亿元)、平安证券(10.11亿元)。

值得一提的是，从投入增速来看，也有券商正在猛追，2021年，华林证券的IT投入增长最快，同比增长293.99%；华鑫证券同比增长116.56%。对此，有受访的业内人士表示，数字化转型不可避免，不论是头部券商还是中小券商，均会持续加大信息技术投入，其中，由于多种因素，差距会有所拉开，但券商持续投入

谈及后续发展，不同券商也有自己的规划。招商证券表示，公司数字化转型目标是以业务为引领，建立敏捷生态组织，建立以数据为驱动的经营决策体系，提升业务竞争力，提效降本，全面构建以客户为中心的智慧投资银行。

华泰证券全面推进数字化转型，致力于用数字化思维和平台彻底改造业务及管理模式，打造数字化牵引下的全业务链优势。

广发证券将继续沿着“强底座、建能力、构生态、优体验”的金融科技建设的总体思路，持续推进数字化转型工作，不断加强技术创新，更好地为业务发展赋能，为客户创造价值。

国信证券表示，为了加速实现公司“十四五”战略目标的指导思想，公司制定了加强数据信息底座构建、深挖数字化业务与管理场景并建设、不断巩固网络安全、夯实数字化转型基础等4大领域53项重点工作。目前，按“方案”设定的目标与计划，各项工作正在紧锣密鼓地推进落实中。

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